【Yahoo專訪】李少傑不喊數字拚實績 盼推動「基金超市」升級「基金商場」

「最簡單是喊數字，但這不是我的管理風格」富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長李少傑自去年9月來台，對於台灣業務拓展有極大野心，但不同於以數字訂定目標，他更希望將台灣富達推向更廣、更深層的地位。不僅期許台灣富達成為行業標竿，更希望以大陸線上基金平台的經營模式為參考，推動將台灣的線上「基金市場」升級為「基金商場」。

一、成為行業首選

談及來台經營目標，李少傑表示，首先希望5年後使富達成為台灣投信從業人員的首選，而達成這目標，需要從四大面向著手，包含員工的歸屬感、員工要驕傲於在富達工作、富達要成為有聲譽的資產管理品牌、同業也要認同富達是一個有聲譽的品牌。

二、台灣業務「更多元化」

李少傑表示，富達台灣有三大最具代表性，也極有特色的業務主題，第一是退休，第二是ESG，第三是壽險業務，除了數字以外，希望業務更加多元化，讓投資者布局觀念更長線、長遠一點。

三、拓展年輕族群

此外，李少傑也認為「客群年輕化」是對他來說的重要目標。他指出，從很多客觀的面向來看，富達在台灣的品牌認知度偏向中高年齡層，雖然在台37年、品牌很強大，但也讓他思考「年輕族群認不認識富達？」

李少傑期許，富達在投資者接觸的廣度可以做得更好，「我們需要把富達的品牌與年輕族群拉得更近、深耕年輕族群」，也改變溝通方式，以年輕人可以理解的方式與年輕人族群對話。

四、線上「基金超市」升級為「基金商場」

最後，李少傑更有意以中國大陸基金平台的業務拓展經驗，推展台灣的線上基金銷售通路。

李少傑先以實體通路形容不同通路的差異。他指出，「商場」可聚集眾多品牌，就像百貨公司中的Tiffany專櫃，與消費者互動的是「Tiffany員工」；而「超市」同樣聚集眾多品牌，但與消費者互動的是超市店員，就如Costco也會賣Tiffany，但與消費者接觸的是Costco員工。

李少傑認為，每一品牌都有不同的訴求、溝通方式與產品特點，將與消費者的接觸方式，從平台拉到直接與品牌對接，更能展現不同品牌想要傳達的優勢與價值。在中國大陸期間，李少傑曾推動富達與螞蟻金服在退休規畫主題進行長達5年的獨家合作，使富達成為首家在螞蟻金融平台開立帳戶的大型外資機構，為使用者提供專業的投資教育以及退休規劃工具。

李少傑坦言，目前只有中國大陸螞蟻金融平台有這樣如「商場」經營模式，而台灣的基金平台則仍偏向「超市」，與投資人接觸的是基金平台而非基金品牌，希望台灣在線上基金平台的業務可再多做一點轉變。

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• Yahoo財經特派記者 李瑞瑾：生於網路世代的新媒體人，曾在2家網路原生媒體就職，主攻證券、基金等領域，用最貼近生活、時事的角度看待財經資訊，以深入淺出的方式帶讀者學習投資理財、掌握最新金融市場脈動。