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imB詐騙25億捲5銀行有無疏失？金管會：四大點需儘速說明
網路借貸平台imB爆發台版龐氏騙局，涉詐騙25億元捲5家銀行，負責人曾國緯今落網，家中被搜出數十個名牌包，但銀行戶數只剩數萬元，銀行局副局長林志吉表示，有1非負責人的員工戶頭列警示帳戶，公司往來銀行相關帳戶均列為「衍生管制」帳戶。
針對往來銀行有無疏失？林志吉表示，將就四大面向要求銀行儘速回覆說明，包括一、營業登記內容是否屬實；二、客戶身份審查；三、營收劇增與進出往來有無定期查核；四、海外匯款等可疑交易的監控申報等洗錢防制方面，是否開罰，等說明後金管會再依法處理。
銀行局副局長林志吉表示，imB雖然官網宣稱有跟5家銀行合作，似乎是「假借銀行聲譽來強化民眾對它的信任感」，但實際上只有一家銀行（立委高嘉瑜在財委會上指稱是新光銀行）是主要帳戶、往來密切且是員工薪轉戶。
林志吉說，4月下旬因有人報案檢舉警方受理，一位員工個人帳戶已被列為警示帳戶，「但被列警示該員工不是負責人」 。5月2日警方通知後，公司帳戶對其他銀行的往來帳戶也列為警示帳戶。林志吉說，各銀行啟動聯徵聯防後，該公司相關身份證字號及公司代碼下，在其他4家銀行開設戶頭，也會列為「衍生管制」帳戶，只能臨櫃提領現金，其他非面對面、語音轉帳…等金融行為都被禁止。
「不動產借貸媒合平台imB」登記的公司名稱為「台灣金隆科技股份有限公司」，屬於川晟機構集團，5間銀行分別為中信、國泰世華、玉山、永豐及新光銀行。至於銀行在審查imB開放時是否不夠確實？銀行局已要求各銀行針對「營業登記內容是否屬實、認識客戶程序有無了解營業項目與內容等，儘快回覆說明。
林志吉也說，據了解，此公司設立營業登記時並沒有P2P的不動產借貸項目，後來才慢慢增加項目。但他也強調，雖然公司後來業務與登記項目不同，但銀行應該不定期性查核，若做徹底的話，一旦營收驟增或進出往來大增，銀行應主動處理及查明。
至於宣稱合作銀行是否不只5家，銀行局表示，有必要還是會請其他銀行來說明。此外，帳戶只剩數萬元，期間若有大額匯錢到國外，恐牽涉洗錢防制，林志吉說，銀行局也會針對定期客戶審查、交易監控、可疑交易監控與資料保存，會一併申報給調查局，金管會也會一併來看，將請各銀行儘快回覆說明，也要求銀行要重新檢視與這家公司往來關係，之後金管會再依法處理。
最後官員強調，民間借貸是民法範圍，沒有禁止，也沒有禁止民間借貸媒合事業。但不能有收受存款等銀行法29條及29條之1的規定，檢調已立案偵查了。
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Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。
