又一檔月月配高股息ETF新兵00934報到!10/16每股15元開募

今年高股息ETF大熱!截至9月底規模已正式突破7000億元,短短三季大賣3千億。又有一檔新兵中信成長高股息(00934)即將於10月16日募集,每單位價格15元,一張只要1萬5千元,主打鎖股股利、高成長加月月配,指數年化報酬率破15%,近五年平均股利率7.42%。

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中信成長高股息(00934)經理人張圭慧。圖/記者葉憶如攝
中信成長高股息(00934)經理人張圭慧。圖/記者葉憶如攝

中信成長高股息經理人張圭慧表示,00934追蹤「臺灣優選成長高股息指數」其特點在於針對過往高股息ETF三大痛點,包括「賺股息卻賠價差」、「周轉率高」及「存股成本高」,打造升版高股息ETF,每年隨台股除息淡旺季,共調整2次,包括4月除權息旺季著重股息累積、9月除權息淡季搶攻資本成長。

從2013年7月底到今年7月底為止,台灣優選成長高股息指數年化報酬率為15.05%,高於台股大盤的11.93%。台灣高股息指數同期只有3.84%,近五年平均股利率7.42%,兼顧高股利也有好報酬。

00934是國內首檔採月配息的純高股息ETF,明年第3季開始月月配息,每月分攤領取息收,且因現行二代健保課徵門檻為每筆2萬元,故月配息相較年配和季配,更能降低遭課徵二代健保的機率投資人存股張數可望更多。若以追蹤指數近五年平均股利率7.42%及發行價15元估算,免二代健保的張數可以到215張。

00934是從台灣上市上櫃股挑出市值前200大或前300,但殖利率前50名,符合近3日平均成交額達2000萬元的50檔高息票,指數分股定期於每年的4月及9月進行審核。目前電子、傳產比重分別為七比三,前十大成份股為聯發科、聯電、聯詠、日月光、瑞昱、欣興、萬海、華碩、南電及頎邦。 每年經理費及保管費為0.3%及0.035%。首次收益分配評價日為明年的6月底。

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中信投信協理葉松炫認為,台股ETF配息7%是合理數字,可兼顧資本利得,但若主打超過10%恐怕是「超配」,成份股全部填息時,ETF填不回來,現在高配息ETF可能會「配自己的」(配到本金),也會「拿別人的來配」(平準金制度)。

他說,加權指數股利率約4%,任居台股前二分之一公司平均殖利率約5%,前四分之一約在6%出頭,因此台股高股息ETF7%配息率是屬於較合理範圍。而且目前10月屬於上市櫃公司除權息淡季,現在買進去肯定是「配自己」,因此他說中信成長高股息(00934)新募集後要等待8個月後再來配息,會比較穩當。如中信投信總經理陳正華闡述00934代碼是代表「「長長久久(9),穩重如山(3),大發利市(4)的意義。

  • Yahoo財經特派記者 葉憶如:22年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。