【開發金法說2】中壽砍台股部位619億元 股債合計實現賺141億元

開發金(2883)今(23)日下午舉行第3季線上法人說明會,旗下中壽前3季台股部位減少了619億元,股票投資報酬率仍高達15.71%,加計債券後前3季股債共計實現利益約141億元。淨值在資產重分類之前是700億元,重分類影響約300億元,淨值比會從3.1%增加到4.4%。

中華開發金控23日舉行第3季法人說明會,對外公布財務表現及整體營運報告(左起: 開發金控財務長黃碧玲、開發金控總經理龐德明、開發金控發言人潘玲嬌)圖/開發金提供
中華開發金控23日舉行第3季法人說明會,對外公布財務表現及整體營運報告(左起: 開發金控財務長黃碧玲、開發金控總經理龐德明、開發金控發言人潘玲嬌)圖/開發金提供

中國人壽今年前三季稅後淨利為181.7億,同時亦審慎管理投資組合,以維持投資收益,整體投資報酬率達4.65%。中壽投資在國內股票方面,從去年底的1942億元降到今年前9月的1323億元,占比從9%降到6%。國外股票亦減少74億元,比重從5.1%降到4.6%。

債券方面,占比最高的國外債券明顯提高,從六成不到提高到68.1%,金額提高到1兆5129億元,增加2162億元。穩健管理外幣資產下,海外避險成本下降至-0.18%。

中壽主管表示,前3季維持資產管理,掌握升息機會,國內股票投報率15.71%、國外債投報率為4.16%,整投資報酬率為4.65%,增加16個基本點。(一個基本點等於0.01個百分點)。

此外,經常性收益率為3.75%,較去年同期增加13個基本點。外匯分散風險資產有七成的避險,美金走強,避險成本下降,並有163億元的外匯準備金餘額,成長了五倍。中壽估明年升息到相對高點,經常性收益增加幅度不會像今年這麼大,但還是有增加的空間。

外界關注的淨值部份,中壽總精算師翁志宏表示,金融市場波動大,資本適足率為311%,公司說希望今年以達到法定250%以上為依歸,淨值比方面,淨值在資產重分類之前是700億元,重分類影響約300億元,淨值比會從3.1%增加到4.4%。重分類後資產在AC部位約占95%。

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去年前9月中壽在股票實現131.69億元利益,在債券實現185.66億元,合計靠投資股債賺了317億元左右。但今年前3季靠股債只實現約141.37億元,整體衰退45%左右。

若分開來看,今年前3季股票及債券各只實現了約79.07億元及62.3億元利益,較去年同期各衰退四成與66%。

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  • Yahoo財經特派記者 葉憶如:22年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。